Finanční plánování v praxi

V úterý 22. dubna 2025 vyjeli žáci tříd OA3A/OA3B, profilace Účetnictví a finance podniku, do Pardubic. Cílem jejich cesty bylo sídlo společnosti OVB Allfinanz, a.s.,  ředitelství OVB life (@insta.ovblife), kde na ně čekal oblastní ředitel pan Martin Hájek, MBA (@HAJCUS_68) a obchodní vedoucí pan Pavel Kváč (@PAVEL.KVAC).

Důvodem setkání byla přednáška z oblasti finanční gramotnosti na téma„Investice“, kterou pro nás vedl pan ředitel. A co jsme si z ní odnesli? Než začneme investovat, vždy je potřeba mít vyřešené základní potřeby hodnot – běžný účet, spořící účet, zajištění příjmu a svého bydlení, případně doplňkové penzijní spoření (DPS), dlouhodobý investiční produkt (DIP).

Vždy je lepší, pokud se o svých financích a záměrech poradíme s odborníky. Konzultace nic nestojí a může nám velmi pomoci. A do čeho můžeme investovat? Do otevřených podílových fondů, nemovitostí, zlata, dluhopisů a akcií. Někoho mohou lákat i kryptoměny. Vždy je třeba mít na zřeteli vhodnou skladbu portfólia a snažit se o diverzifikaci rizika. Platí totiž přímá vazba mezi očekávaným výnosem a rizikem. Investovat můžeme jednorázově nebo pravidelně. Výkyvy investic se opakují v určitých cyklech zhruba v období 5 let. Držíme se pravidla, když cena investice klesá, nakupujeme o to více.

V druhé části pan Kváč ukazoval žákům grafy vývoje investic, zdanění výnosů a měl pro ně připravený zábavný kvíz pro zjištění zpětné vazby. Tři nejúspěšnější řešitelé dostali sladkou odměnu. Na závěr si žáci prohlédli kancelář pana ředitele, všechny diplomy a ocenění.

Exkurze vhodným způsobem rozšířila a doplnila učivo odborných ekonomických předmětů a jsme rádi za navázanou spolupráci.

Vyjádření za OVB life

Velmi rádi jsme přivítali žáky Obchodní akademie z Čáslavi na půdě našeho ředitelství a na téma Investic s nimi prošli jednotlivé možnosti finančního trhu. Vysvětlili jsme si nejprve jak postupovat, s kým se o tom poradit, jaká je aktuální či dlouhodobá inflace v ČR a jak může ovlivnit naše investice. Studenti s námi pozitivně spolupracovali a bylo vidět, že dané téma je zajímá, jelikož už někteří mají ať už své zkušenosti či ze svého okolí. Následoval soutěžní kvíz pro studenty, který hravou formou prověřil nabyté informace a dokonce se do kvízu zapojila i paní profesorka Valtrová, která oživila tak soutěživost studentů 🙂 

Navázaná spolupráce se školou nás těší, že můžeme studentům předávat praktické zkušenosti, o kterých se teoreticky ve škole učí. Prospívá to tak prolínání se učiva s praxí, kterou následně jsme schopni umožnit vybraným studentům přímo v čáslavské kanceláři právě pod vedením našeho obchodního vedoucího Pavla Kváče, kde již někteří společně docházejí na různé konzultace, školení či praxi. Budeme se opět těšit na další spolupráci se školou.

Martin Hájek, MBA

Oblastní ředitel

OVB Allfinanz, a.s.